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投資・運用について

Q/相談

余剰資金の運用

お世話になります。
昨年住宅ローンを完済しました。毎月支払っていた金額(約9万円)と今まで繰り上げ返済に使っていた金額(年平均で約200万円)を有効に運用したいと考えています。
将来や老後の資金としてリスクの少ない方法を希望しているのですが、どれを選べばいいのか良く分かりません。
出来れば何かアドバイスをお願いできますでしょうか。
よろしくお願いします。
相談者
匿名希望 【神奈川県/38歳/会社員】

A/回答

【回答】余剰資金の運用

はじめまして、浅見と申します。

まずは、何のために運用するかは重要です。
例えば老後資金準備などです。

それにより、運用期間が決まるからです。

その辺りの情報がありませんので
一例としてご紹介いたします。

終身保険を活用した積立はいかがでしょうか?

銀行などの預金金利がほぼゼロに近い昨今
保険を活用した積立にメリットがあります。

1.死亡じ・高度障害時の保障も得られる
2.積立利率が預金金利より遥かに高い
3.所得控除が受けられる
4、借入ができる

などがあります。

デメリットは
1.積立期間が長いものが多い(一時払いもあります)
2.途中解約では損をする

どの保険会社の商品でも良いというわけでは
ございません。
個別の相談は随時行なっておりますので
お気軽にお声をかけてください。

最後までお読みいただきまして
ありがとうございます。

浅見 浩

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