相談室

  • 相談する(相談投稿はこちら)

投資・運用について

Q/相談

売却するか保有するか悩んでいます

実家の家を建て直して私達夫婦(夫:45歳、子:12歳)がそこに住むこととなりました。その際に今保有している資産をどうするかを悩んでいます。今まで銀行や保険会社の営業マンの言いなりになって購入してきたものです。売却するべきか、保有するべきかを教えてください。また売却する際、どれを優先的に売ればいいのかもアドバイスいただけると嬉しいです。宜しくお願いします。

(商品名) (購入年月) (購入額) → (現在価格) → (損益率)
01 日興五大陸債券ファンド (07年09月) 7,000,000円 → 6,012,276円 → 85.9%
02 ダブルバリア0709 (07年09月) 5,000,000円 → 2,637,803円 → 52.8%
03 ピムコ ハイインカム (07年11月) 10,000,000円 → 7,509,481円 → 75.1%
04 バランスインカム (06年09月) 10,000,000円 → 6,558,316円 → 65.6%
05 グローバルソブリン (08年05月) 3,000,000円 → 2,290,039円 → 76.3%
06 ピムコ ハイインカム (06年09月) 10,000,000円 → 8,670,836円 → 86.7%
07 外国債券毎月分配 (04年07月) 10,000,000円 → 11,491,582円 → 114.9%
08 UBS豪債毎月分配 (04年07月) 5,000,000円 → 6,388,768円 → 127.8%
09 グローバル債券オープン (07年06月) 10,000,000円 → 7,980,826円 → 79.8%
10 グローバル資産分散オープン (07年06月) 25,000,000円 16,641,382円 → 66.6%
11 アクサ生命 変額年金 (07年02月) 9,282,000円 → 7,289,912円 → 78.5%
12 アクサ生命 変額年金 (07年02月) 9,282,000円 → 7,289,912円 → 78.5%
13 アクサ生命 変額年金 (07年02月) 9,282,000円 → 7,289,912円 → 78.5%
14 マニュライフ生命 変額年金 (06年04月) 15,000,000円 → 12,289,309円 → 81.9%
15 ジブラルタ生命定額年金保険 (06年09月) 9,065,472円 → 8,189,822円 → 90.3%
16 アリコ ビューティフルライフ (04年03月) 5,000,000円 → 4,806,889円 → 96.1%
17 アリコ 変額年金(米ドル建) (04年04月) 10,622,000円 → 9,851,233円 → 92.7%
18 アリコ 変額年金(米ドル建) (04年07月) 9,829,800円 → 9,533,735円 → 97.0%
19 アリコ 変額年金(災害補償) (04年03月) 5,000,000円 → 4,800,000円 → 96.0%
20 アリコ 変額年金(米ドル建) (08年10月) 5,000,000円 → 4,521,957円 → 90.4%
21 アリコ 変額年金(米ドル建) (08年10月) 5,000,000円 → 4,521,957円 → 90.4%

上記の他、預金が約2,000万円あります。
建て替え費用は大体5,000万円位を予定しているので、現金だけでは足りません。
またこれからの子供の教育費用も考えると貯金を全て使いたくありません。
毎月の生活費は夫(会社員)の収入だけでやりくりしています。
出来れば具体的なアドバイスをいただけると嬉しいです。
宜しくお願いします。
相談者
はなこ 【東京都/44歳/専業主婦】

相談する(相談投稿はこちら)

一覧へ戻る